Come si muoverà il tasso di cambio Franco Svizzero / Euro (CHF/EUR) nei prossimi giorni e mesi? È il momento ideale per cambiare il tuo stipendio o i tuoi risparmi in euro, o è meglio aspettare?
Grazie al nostro software di analisi Forecaster, allo studio della stagionalità e all’osservazione del COT Report (Commitment of Traders), presentiamo la nostra analisi completa basata sulle decisioni delle banche centrali e sulle strategie da adottare a breve e lungo termine.
Il contesto attuale: il recente calo del franco svizzero
Osservando l’evoluzione del franco svizzero negli ultimi sei mesi, si nota un calo significativo in seguito al picco storico raggiunto a marzo. Per capire le ragioni di questo calo temporaneo, dobbiamo esaminare le politiche monetarie di entrambe le banche centrali:
- Banca Centrale Europea (BCE): ha implementato una politica monetaria restrittiva con un tasso sui depositi del 2,25%, con l’obiettivo di contenere l’inflazione (attualmente vicina al 2,8%) e riportarla verso il suo target del 2,0%
- Banca Nazionale Svizzera (BNS): mantiene il suo tasso di interesse allo 0%. Il suo obiettivo è evitare un eccessivo apprezzamento del franco svizzero, che potrebbe penalizzare l’economia svizzera per quanto riguarda le importazioni e le esportazioni.
Questo differenziale dei tassi di interesse spiega la recente svalutazione del franco svizzero rispetto all’euro. Queste misure di politica monetaria rendono quindi l’euro più attraente del franco agli occhi degli investitori. I tassi di interesse applicati ai depositi in euro hanno quindi aumentato l’attrattiva della valuta europea.
Prospettive a breve termine: analisi della stagionalità
Per anticipare le tendenze delle prossime settimane (fine luglio, agosto e inizio settembre), analizziamo la stagionalità confrontando il prezzo attuale con le serie storiche più correlate.
I dati mostrano una correlazione molto forte con l’anno 2020. I dati storici indicano che durante il mese di agosto, la coppia CHF/EUR tende a subire ulteriori lievi cali nel prezzo del franco.
- Correlazione: possiamo vedere che, secondo i dati stagionali di Forecaster.biz, l’andamento del 2020 è quello che mostra la correlazione più forte con l’evoluzione del 2026
- Evoluzione del tasso di cambio CHF/EUR nel periodo analizzato: dal 23 luglio al 1° settembre, osserviamo che il tasso è sceso dello 0,93% nel corso dell’anno 2020.
Quale strategia a breve termine? (da 1 a 30 giorni)
- Se hai bisogno di liquidità in euro (es. per le vacanze o per acquisti imminenti): potrebbe essere meglio cambiare adesso. Le probabilità statistiche mostrano una forte possibilità di vedere il prezzo del franco scendere ancora leggermente nei prossimi giorni.
Visione a lungo termine: il COT Report e gli investitori istituzionali
Qual è la prospettiva a lungo termine? L’analisi del COT Report (Commitment of Traders) ci permette di osservare il comportamento dei principali attori finanziari, in particolare degli Asset Manager e degli investitori istituzionali.
Questi attori gestiscono portafogli che richiedono la massima sicurezza (prodotti assicurativi). I dati rivelano che, nonostante il ribasso dopo il picco di marzo, gli Asset Manager continuano ad acquistare franchi svizzeri.
Quale strategia a lungo termine? (Oltre 6 mesi)
- Se non hai fretta: potrebbe essere meglio aspettare. Il franco svizzero dovrebbe mantenere il suo status di bene rifugio. L’analisi degli ultimi 10 anni mostra una tendenza di fondo decisamente rialzista a lungo termine. Nei prossimi mesi (oltre i prossimi 6 mesi), è probabile che si verifichino nuovi picchi storici per massimizzare al meglio il valore del tuo stipendio svizzero.
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